Daniella Chiu
Daniella Chiu 將分享她如何透過不同方式來擴展人脈，成功重新入圍百萬圓桌。
許多人都認為，重新入圍百萬圓桌是個挑戰，因為要想辦法獲取客戶和準客戶，從而達成交易，看似是個不可能的任務。我們就此與 Daniella Chiu 展開對話，她從 2016 年起四度成為百萬圓桌會員，對重新入圍百萬圓桌頗有心得。Daniella 付出極大努力，成功找到了方法擴展人脈，方取得今天的成就。
我透過艱苦努力與擴展人脈，才得以重新入圍百萬圓桌。要想成為百萬圓桌會員，腦海裡要牢記一件事，就是假如您能與 10 個人見面，不能期望跟全部 10 個人都達成交易。您需要孜孜不倦，持續想辦法擴展人脈，向別人分享您如何能協助他們提升生活質素。
我認為自己擁有的一項重要特質，就是足夠真誠，願意為客戶多走一步。正是這一點才讓我始終將客戶放在首位。另一件幫我入圍的是客戶總會回來找我，讓我幫忙處理他們的理財規劃。許多客戶不止帶來了自己的保單，還拿來家人的保單，這對我達成目標並成為百萬圓桌會員幫助極大。
有時候，我們以為一直溝通的潛質客戶，必然會掏腰包購買我們的理財產品，然後我們就能達成交易。但有時我們並未做好準備，而且客戶可能會改變主意，最終沒有購買。發生這種情況時，要達成百萬圓桌的目標並入圍成為會員，就面臨著巨大挑戰。我個人認為，沒有制定好後備計劃來應對這種情況是個很大的難題。
另一個難題是要處理大量的理財規劃，因為客戶總愛比較不同的理財產品。我覺得不斷擴大人際網絡非常重要，因為這樣您才能認識更多人，更好地瞭解市場需要，並因時制宜地提供理財方案。
還有一點很重要，就是不要將客戶逼得太緊，而是應該好好溝通，告訴他們這些理財方案如何為他們帶來裨益。要切記：永遠要跟客戶保持良好的關係。取得百萬圓桌資格不止能幫助您，還能讓您的客戶對您的工作產生信心。
如果您想成為理財顧問，就必須做好心理準備，明白人們往往會對理財顧問有某種偏見。人們認為，我們總是咄咄逼人，因此我一開始的時候，會努力締造價值，證明我如何優勝於別人，如何能為客戶提供最好的服務。理財顧問的路並不易走，因為潛質客戶經常會拒絕您。
但當您取得百萬圓桌資格後，基於您創造的價值，您將贏得大部分人的尊重。百萬圓桌會員資格是國際認可的，行內每個人都很清楚這個名銜的價值。因此如果您的長遠目標是當個成功的理財顧問，那麼取得百萬圓桌資格就極之重要。最好是能成為終身會員。
如果是我的話，我會傾向於接更大的單子。但不是所有人都有這樣的客戶群。所以第一件事，您要知道自己的市場和強項所在。打個譬喻，假設您擁有高淨值客戶群。當您與這些客戶交流聯誼時，可以認識他們的人脈，讓他們的朋友也會成為您的朋友。
您要先找到自己的網絡，瞭解如何建立自己的客戶群。入圍百萬圓桌是有要求的，因此您需要勇敢地走出去擴展知識。如果您只出售有限的理財產品，那麼要達成百萬圓桌目標將很艱巨。所以您要找出自己擅長的東西，盡量多地建立人脈。
而要擴大人脈，分享您的理財產品如何惠及客戶，您還需要跟客戶多多交際、加深對他們的認識，從而獲得轉介紹。透過這種方式，您將能與更多的客戶分享，這些客戶會將會長期續保，重新入圍也就會變得更輕鬆。