2008 年顶尖会员年会恰逢市况下行期，当时的与会者讨论了在经济困境期如何与客户交谈。 首次发表于《圆桌》杂志 2009 年 1/2 月刊
2008 年，顶尖会员年会在 Texas（德克萨斯州）Austin（奥斯汀市）举办，我们邀请与会者讨论了在经济困境期如何与客户交谈。下面是他们的一些观点。
我会提前做好准备，确保客户的投资组合配置合理。我每个月都会向客户发送电子邮件，而在经济困境期则会多发几封，以安抚对方。务必在发生类似情况前经常提醒客户，一切本就无常。我的客户跟我说：“我就知道您会这么说，但我只是想听您说出来。” —Ken M. Hawley，CLU、CFP，来自加拿大 British Columbia（不列颠哥伦比亚省）Vancouver（温哥华），前会员
在经济困境期，我没有做什么特别的事。我只是提醒客户，他们做的是长期投资。如果对方信任您，自然会知道没什么好担心的。其实就是给予客户信心，像握紧彼此的手那样。 —Marc David Goldstein，AIF、RICP，来自 New York（纽约州）New York（纽约市），会龄 10 年
在 AIG 深陷危机时，我的寿险客户陆续打来电话。他们担心自己投保的公司可能会倒闭。我提醒客户，突发情况会导致“集体失忆”，人们纷纷陷入恐慌，忘记其实已有计划保障他们的资金安全。我提醒他们，Texas（德克萨斯州）设有寿险和年金再保险基金。而且，保险公司也有储备金。
有些客户与我们签署了 401(k) 计划。我们的建议始终不变：投资是看长远的，所以安心享受生活吧。 —Gerry Impelman，CLU、LUTCF，来自 Texas（德克萨斯州）San Antonio（圣安东尼奥市），会龄 38 年。
在一次公开会议上，来自 Pennsylvania（宾夕法尼亚州）Pittsburgh（匹兹堡市）、拥有 42 年会龄的 Donald P. Speakman，MSFS 告诉会员同侪，他在经济困境期是如何成功安抚客户的。
如果您觉得自己像台复读机，需要向每位客户重复同样的话，那么这些技巧便能帮到您。借助这个“三步计划”，我在十月份只需要亲自会见两位客户即可。
我会向客户发送内容详尽的语音留言，并且每个月都会更新留言内容。这些留言应该与和客户当面谈的内容没什么两样。即使留言内容已获准在您的网站或电子快讯上发布，也要确保这些内容合规。这是因为涉及不同媒介，需要分开审批。
有些客户在收到语音留言后仍不放心，我便会邀请他们参加远程会议，更加详细地解释相关内容。研讨会。有些客户需要更多安慰，我就会安排一次研讨会，当面详细阐述相关内容。截至目前为止，语音留言或远程会议已足够令我的所有客户满意。
为帮助客户了解这类危机的真正影响，我会提醒他们看清股市的本质。首先，我会解释股市如同拍卖，价格取决于供求关系。我会提醒客户，在卖掉股票之前，他们并没有任何损失。我还会引用巴菲特的话，提醒他们要有耐心：“股市是个神奇而有效率的机制，能将财富从浮躁的人手中转移到有耐心的人手中。”最重要的是，不要回避客户。在他们需要您的困难时刻，务必及时现身，勇敢面对，无论是亲自会面，还是通过电子邮件或电话都可以。
在这个经济低迷时期，信任是无价之宝，因此我的原则是，顾问最好先主动联系客户。客户关心自己的辛苦所得，此乃人之常情。为帮助他们正确看待这场危机，我会通过以下几点来安抚他们：
我工作的前提是，置身于经济困境期，我们需要花些时间与这些宝贵客户保持联系。我们因而获得了新业务。也许当下很难，但假以时日，他们会心怀感激。 —Iris Anderson，来自爱尔兰 Cork（科克郡），会龄 22 年。