2008 年頂尖會員年會適逢市況下行期，當時的與會者討論了在經濟困境期如何與客戶交談。 首次發表於《圓桌》雜誌 2009 年 1/2 月刊
2008 年，頂尖會員年會在 Texas（德克薩斯州）Austin（奧斯汀）舉辦，我們邀請了與會者討論在經濟困境期如何與客戶交談。以下是他們的一些觀點。
我會提前做好準備，確保客戶的投資組合配置合理。我每個月都會向客戶發電郵，而在經濟困境期則會多發幾封，以安撫對方。務必在發生類似情況前經常提醒客戶，一切本就無常。我的客戶跟我說：「我就知道您會這樣說，但我只是想聽您說出來。」 —Ken M. Hawley，CLU、CFP，來自加拿大 British Columbia（卑詩省）Vancouver（溫哥華），前會員
在經濟困境期，我沒有做甚麼特別的事。我只會提醒客戶，他們做的是長期投資。如果對方信任您，自然會知道沒甚麼好擔心的。其實就是給予客戶信心，像握緊彼此的手那樣。 —Marc David Goldstein，AIF、RICP，來自 New York（紐約州）New York（紐約市），會齡 10 年
在 AIG 深陷危機時，我的人壽保險客戶陸續打電話來。他們擔心自己投保的公司可能會倒閉。我提醒客戶，突發情況會導致「集體失憶」。人們紛紛陷入恐慌，忘記其實已有計劃保障他們的資金安全。我提醒他們，Texas（德克薩斯州）設有人壽保險和年金再保險基金。而且，保險公司也有儲備金。
有些客戶與我們簽署了 401(k) 計劃。我們的建議始終不變：投資是看長遠的，所以安心享受生活吧。 —Gerry Impelman，CLU、LUTCF，來自 Texas（德克薩斯州）San Antonio（聖安東尼奧市），會齡 38 年。
在一次公開會議上，來自 Pennsylvania（賓夕法尼亞州）Pittsburgh（匹茲堡）、擁有 42 年會齡的 Donald P. Speakman，MSFS 告訴會員同儕，他在經濟困境期是如何成功安撫客戶的。
如果您覺得自己像一部復讀機，需要向每位客戶重複同樣的話，那麼這些技巧便幫到您。透過這「三步計劃」，我在十月份只需要親自見兩位客戶即可。
我會向客戶發送內容詳盡的語音留言，並且每個月都會更新留言內容。這些留言應該與和客戶當面談的內容沒兩樣。即使留言內容已獲准在您的網站或電子通訊中發佈，也要確保這些內容合規。這是因為涉及不同媒介，需要分開審批。
有些客戶在收到語音留言後仍不放心，我便會邀請他們參加電話會議，更詳細地解釋相關內容。工作坊。有些客戶需要更多安慰，我就會安排一次工作坊，當面詳細闡述相關內容。截至目前為止，語音留言或電話會議已足夠令我的所有客戶滿意。
為協助客戶瞭解這類危機的真正影響，我會提醒他們看清股市的本質。首先，我會解釋股市如同拍賣，價格取決於供求關係。我會提醒客戶，在賣掉股票之前，他們並沒有任何損失。我還會引用巴菲特的話，提醒他們要有耐性：「股市是個神奇而有效率的機制，能將財富從浮躁的人手中轉移到有耐性的人手中。」最重要的是，不要回避客戶。在他們需要您的困難時刻，務必及時現身，勇敢面對，無論是親自會面，還是透過電郵或電話都可以。
在這個經濟低迷時期，信任是無價之寶，因此我的原則是，顧問最好先主動聯絡客戶。客戶關心自己的辛苦所得，此乃人之常情。為協助他們正確看待這場危機，我會透過以下幾點來安撫他們：
我工作的前提是，置身於經濟困境期，我們需要花些時間與這些寶貴客戶保持聯絡。我們因而獲得了新業務。也許當下很難，但假以時日，他們會心懷感激。 —Iris Anderson，來自愛爾蘭 Cork（科克郡），會齡 22 年。